Что делать с деньгами на инвестиционном счете.

И так счет открыт, программное обеспечение настроено и деньги заведены. Что дальше? А дальше стоит определиться для чего все это было сделано. Как любят говорить брокеры вы хотите сохранить или заработать?

Замкнутая система.

Конечно большинство скажет я заработать хочу, сохранить я могу и в банке. Но вот только фондовый рынок это стол для игры в покер. Все садятся за него, делают ставки, но выигрывает только один. Ну в нашем случае не один а лишь малая доля игроков. Все остальные проигрывают и оплачивают выигрыш победителя. На фондовом рынке деньги ни откуда не берутся. Все что там есть это то что принесли туда мы. И эти денежные средства лишь перераспределяются между игроками. То есть одни их забирают у других. Так же как и в покере за столом против тебя сидят и опытные игроки, которые этим занимаются уже десятки лет и повидали таких как ты сотни, так и шулеры, которые подтасовывают колоду в свою пользу. Но обо всем по порядку.

Опытные игроки.

На самом деле искусство трейдинга это знание законов рынка и жесткая дисциплина. Законы рынка это не только технический и фундаментальный анализ о котором я тоже как нибудь напишу, но и психология поведения толпы. Опытные трейдеры прекрасно видят ситуацию и примерно понимают что и куда. Почему ты думаешь что сможешь переиграть их? Потому что так хочется? Потому что в рекламных материалах говорится об историях успеха? Реальность несколько иная.

Шулеры.

Для меня было открытие когда я узнал, что очень крупные ставки просто не отображаются в стаканах у обычных трейдеров. Мелкие рыбешки не видят игру крупной рыбы. И лишь крупные видят ставки крупных. Это первый факт для осознания того кто ты тут есть на самом деле. Сделано это якобы в целях безопасности мелких, так как те невольно начнут подстраиваться под крупные ставки, но движения крупных игроков так же легко сносят эти плиты как и наши мелкие ставки сносят друг друга. Да и что бы у простого люда не округлялись глаза при виде количества заявок в стакане. Но шулерство не в этом. Когда ты очень большой, тебе очень трудно войти и выйти из позиции. Ради интереса зайдите в какой нибудь второй эшелон акций и попробуйте там что нибудь купить или продать. Там сделки раз в день, а то и в два и при малейшем движении цена улетает значительно. Так же тяжело и крупняку входить и выходить даже на самых ликвидных инструментах. Так вот, что бы крупные рыбы могли покупать и продавать они делают это исключительно на сильных движениях. Когда толпа 100% уверена что будет рост, тогда они могут продать им большой объем без снижения цены. Или наоборот, когда толпа уверена что будет падать 100% и нужно избавиться по любой цене, крупняк может затариться по полной. На спокойном рынке даже небольшие покупки и продажи рисуют большие свечи, что как бы ни кому не нужно. Поэтому как не крути а балом правят крупные игроки. Я не знаю создается ли искусственно информационный фон под события, готовится ли толпа специально или все и так происходит, но то что для обычного трейдера недоступна ни какая информация о реальном положении дел это факт.

Цель сохранить со ставкой больше банковского депозита.

Я уже в свое время поиграл на фондовом рынке и много чего перечитал, перепробовал и иллюзий того, что я вот влегкую сделаю 100% годовых у меня нет. По сему цель достаточно скромная - сохранить сбережения со ставкой повыше обычного депозита. Эту идею предлагают многие брокеры. Она проста. Заводишь деньги на инвестиционный счет и сразу получаешь 13% налогового вычета. Что есть за первый год 13/3=4,3% годовых + 13/2=6,5% годовых за второй и за третий год получается чистых 13% годовых, так как деньги заведенные в третьем году будут лежать на счете лишь год. Это уже ваша "прибыль" без каких либо движений и рисков.

Облигации.

Далее помимо "прибыли" с вычета денежки заведенные на счет можно положить под "внутренний депозит", то есть купить облигации надежных эмитентов. Ну тот же госдолг или те же займы сбера и т.д. Надежность дохода от облигаций практически равна гарантии депозита. Ну без страховки АСВ точно. Доходность по облигациям не очень высока. Ну в среднем 8-9% годовых. В итоге получим за первый год 4,3+8=12,3% годовых. Второй год 6,5+8=14,5% годовых и третий год 13+8=21% годовых. По мне так не плохо. И это без ежедневного мониторинга рынка, сделок нервов. Один раз купил. Через 3 года продал и все. В остальное время только стриги купоны.

Акции

Самая популярная тема у трейдеров. Во многом она популярна за счет того, что вокруг этой темы много контента. Тут есть о чем поговорить. Упали акции, выросли. Их много - о каждой пару слов и уже целый новостной сайт можно делать. Много новостей вокруг этой темы поэтому она и на слуху. Что по факту. Комиссия за покупку/продажу акций выше чем за другие инструменты. Ну в частности фьючерсы. Дивиденды, которые за бугром достаточно высокие и как правило больше банковского депозита у нас же наоборот либо копеечные либо вообще не платятся. Рост акций ... Ну тут рулетка. Как повезет. Может быть так, что ты сейчас купил акцию, продал через 3 года и получил 100% прибыли. А может быть и что минус 50% депозита. Или акция эти 3 года будет болтаться туда сюда и через три года она останется примерно там же где и купил ее. Тут ни каких гарантий.

Фьючерсы. Срочный рынок.

Если не хотите мучиться 3 года переживая от того падают ли ваши акции или уже достаточно выросли и нужно ли их уже продавать или подержать еще - просрите инвестируйте ваши денежки на срочном рынке быстро и почти безболезненно 🙂 Почему так? Вся соль в плечах. Покупая акции вы их оплачиваете полностью. И что бы ваши денежки сгорели полностью они должны подешеветь на 100%. То есть купили на 100 000 руб. Они подешевели на 99% - продали за 1 000 руб. 99 000 убыток. На фондовом рынке можно тоже брать плечи, то есть покупать акции на деньги в долг от брокера. Так допустим у вас есть 50 000 руб. Вы взяли в долг у брокера еще 50 000 руб. (плечо) и купили акций на 100 000 руб. Они подешевели лишь на 50%, а брокер уже принудительно продал ваши акции за 50 000 руб., забрал свои деньги себе, а это все вырученные 50 000 руб. и оставил вас с нулевым депозитом. Вы полностью профукали свои бабосики.

Так вот на срочном рынке вы изначально платите не полную сумму фьючерса, а лишь гарантийный депозит, что по сути означает, что в сделку вы входите сразу с 17 плечом! 17 Карл! То есть допустим вы завели на счет всего 5 000 руб. Вам с этой суммой уже доступен контракт на пару доллар/рубль на сумму 1000$. Вы сразу платите гарантийный взнос 3500 руб. и заключаете обязательство купить 1000$ по 60 руб. за доллар в назначенное время. На депозите у вас осталось 1500 руб. Теперь представьте что доллар подешевел и стал стоить не 60 руб., а 59 руб. У вас ценных бумаг на 1000$, что есть 59 000 руб. Но обязательств на 60 000 руб. Брокер списывает с вашего счета недостающие для выполнения обязательств деньги - вариационную маржу и там остается всего 500 рублей. Еще небольшое движение цены против вас на 50 копеек и вот вы попали под принудительное закрытие позиции. Поздравления - минус 1500 руб. Брокер закрывает позицию, так как у вас больше нет денег ее гарантировать. То есть он продает контракт по 58500, возвращает 3500 гарантийного обязательства. Всего минус 2,5% выбил вас с рынка. Как видим движуха тут идет быстрее, поэтому процесс профукивания идет гораздо быстрее.

Конечно можно заводить 60 000 руб. покупая один контракт за 3500 руб. и по сути не иметь плечей. Но это рынок. Соблазн взять плечо рано или поздно появится. Вот идет стабильный рост. Все хорошо. Деньги лежат по сути без дела. А если купить еще один контракт, то прибыль будет в 2 раза больше. И правда купил и рост дальше и доход уже веселее выглядит. Третий контракт и рано или поздно влезете по самое нехочу и рынок резко развернется.

Опционы.

Если честно с опционами ни когда не связывался. Знаю что там фишка в том, что в конце ты можешь не выполнять свое обязательство типа заплатив за это определенную сумму штрафа. Но в тонкости этой кухни не лез.

Мораль.

Если ты новичок и пришел на рынок заработать, то ты дашь заработать на тебе матерым игрокам. Истории успеха это истории затяжных растущих трендов типа 2005-2008 года, когда тупо купил, подержал и потом продал. Но такое бывает редко.

6 комментариев

Add a Comment

Ваш e-mail не будет опубликован.